Сервис подбора инвестиционного портфеля для банка

Вход в сервис начинается с витрины инвестиций, поиска, ИИ-помощника или с экрана остатка средств. Далее человек видит персонализированный онбординг, который зависит от точки входа. Вместо объёмной инструкции создал экран с иллюстрацией и коротким описанием дальнейших шагов. Цель — не просто объяснить услугу, а сразу вовлечь пользователя, показав, что сервис адаптирован именно под него.

Следующий этап — анкета инвестпрофилирования. Она собирает ключевые данные: от ожидаемой доходности до допустимого уровня риска. Именно на её основе сервис присваивает клиенту инвестиционный профиль, а затем предлагает инвестиционный портфель, учитывающий текущую рыночную ситуацию. Например, консервативному пользователю могут быть рекомендованы облигации или вклады, а инвестору готовому рисковать — акции.

Портфель можно собрать в любой момент и на любом устройстве: от смартфона до офиса банка. Так же предусмотрена возможность покупки готовых фондов, в которых собраны акции и облигации. Сервис также помогает принять решение о корректировке портфеля при изменении рыночных условий.

Интерфейс построен на единых принципах. Виджеты подсвечивают текущий статус и ивестпрофиль, а рекомендации подаются в визуально структурированном и понятном виде. Каждый портфель сопровождается подробным описанием состава, ожидаемой доходностью и уровнем риска. Я проводил исследования названий сервиса, точек входа и клиентского пути, чтобы новый дизайн был понятен тем, кто только начинает свой инвестиционный путь.

Кроме того, рекомендации интегрированы в ИИ-ассистента. Человек может задать вопрос в чате и получить мгновенную консультацию — как от персонального финансового советника. Это делает сервис не просто инструментом, а настоящим помощником в управлении капиталом, доступным 24/7.

boshedesign@gmail.com