Процесс создания AI-инструмента, который может помочь защитить накопления от инфляции: дизайн-мышление и data-driven подход

Проблема: высокая инфляция. Люди теряют сбережения, но боятся инвестировать из-за сложности и страха ошибок

Возможность: банки могут помочь, но клиенты не знают что и как выбрать и уходят на этапе знакомства и заполнения анкет — они слишком длинные и сложные
Цель: создать инструмент, который помогает выбрать активы и обучает пользователя, снижает его тревожность и даёт персонализированные рекомендации

1. Исследования

Совместно с исследователем я провёл юзабилити-тесты, глубинные интервью, коридорные тестирования и изучил воронки. Исходная конверсия экрана подтверждения на исследовании — 16%

Инсайты:

• Клиенты не понимают термины и формулировки. Многие не знают ставки по вкладам и ставку ЦБ, поэтому затрудняются назвать доходность;
• Подтверждение инвестиционного профиля ассоциируется с «платной услугой»;
• 42% респондентов не представляют, что будет после подтверждения;
• Респонденты путались и тратили время при заполнении 11 вопросов анкеты, нужно было упрощать.

2. Как мы применили AI для решения проблемы

• Анкета: с продактом решили не только сократить анкету, но и предлагать заполнять её автоматически на базе AI модели и данных банка. В этом сценарии пользователь лишь подтверждает или корректирует ответы, а каждое исправление улучшает точность модели
• Работа с текстом: переписал все тексты и добился улучшения понимания на 40% (по данным опросов)
• Генерация визуала для экрана подтверждения: первым в банке предложил использовать AI видео фоны. Для каждого из пяти инвестпрофилей сгенерировал метафоры риска и доходности

3. Процесс

В ходе работы рождались разные идеи для решения текущих проблем. К примеру, одним из вариантов визуализации потенциальной доходности была инфографика:

Так же прорабатывались разные варианты графических решений для визуализации уровня риска и доходности:

Масса вариантов родились в процессе работы над задачей

В процессе проходила презентация решений стейкхолдерам

Согласованные концепты детально прорабатываю и готовлю прототипы для исследований

4. Дизайн-решения, которые увеличили конверсию

• Упрощение текстов: спрятали дисклеймеры в документы и шторки, заменили сложные термины на простые примеры
• Точная потенциальная доходность сразу, без формул
• Бесплатность — в явном виде: прописали что услуга бесплатна и дублировали эту информацию
• Анкета: убрали вопрос про возраст и отношение к риску, осталось 9 вопросов из 11. Перешли на диапазоны в вопросе про расходы и доходы. Упростили варианты ответов (из трёх легче выбрать чем из пяти).

Результаты: время самостоятельного заполнения анкеты сократилось на 23%, а с автозаполнением на 82%. Конверсия на экране подтверждения выросла с 16% до 56% (в 3.5 раза)